In den USA legen viele Eltern schon kurz nach der Geburt ihres Kindes einen Sparplan an, um später das Geld für ein Studium bereitstellen zu können. Darüber hinaus ist es vollkommen normal für die Studierenden, eine Fremdfinanzierung in Form eines Kredits für ihr Studium aufzunehmen. Nach der Bankenkrise sind viele Absolventen nun finanziell erheblich in der Klemme und können den Rückzahlungsmodalitäten ihres Studienkredits nicht mehr gerecht werden.  Die Zinsen sind stark gestiegen und viele Absolventen finden keinen Job. Rund ein Drittel der gesamten Schulden aus Verbraucherkrediten entfallen deshalb aktuell auf Studienkredite. Die offenen Verbindlichkeiten aus privatwirtschaftlich vergebenen Darlehen liegen bei rund 167 Milliarden Dollar. Aus Verbindlichkeiten von rund 250.000 Dollar zum Studienende können 7 Jahre später bis zu 500.000 Dollar Verbindlichkeiten werden, sofern die Rückzahlung nicht geleistet werden können. Erste Ratgeber Portale wie FinAid.org oder StudentLoanJustice.org greifen den betroffenen Studierenden und Absolventen nun unter die Arme. Denn anders als in Deutschland sind viele Verbraucherschutz-Regelungen abgeschafft worden. So kann man sich bspw. nicht wie in Deutschland durch eine Privatinsolvenz von den Schulden befreien. US Funds versucht, Studierende schon während des Studiums frühzeitig mit seinem Portal ‚Financial Literacy‘ für das Thema zu sensibilisieren. US-Studierende haben derzeit also ziemlich mit der Liberalisierung des Bildungsmarktes zu kämpfen. Auch in Europa wird das Bildungswesen in den nächsten Jahren weiter dereguliert werden. Hieraus ergeben sich für die Studierenden viele positive Entwicklungen, jedoch werden auch immer mehr Studierende einen Studienkredit aufnehmen müssen, um ihr Studium antreten zu können. Die Studien- und Karrierepläne sollten also entsprechend darauf ausgerichtet sein, eine schnelle Rückzahlung des geliehenen Geldes sicherzustellen.

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